Популярне

Українські банки почали “заморожувати” гроші клієнтів

Всі основні банки, послугами яких користуються українці, в тому числі монобанк, Ощадбанк і Приватбанк, почали заморожувати гроші своїх клієнтів.

 

Їх вдосконалені пошукові алгоритми визначають транзакції, які здаються підозрілими, після чого банк блокує рахунок. Від помилки не застрахований ніхто – відомі казуси, коли «підозрілою» ставала транзакція розміров у жалюгідних сто п’ятдесят гривень. 

Чому рахунки блокують?

Як правило, підозрілими вважаються перекази фізичним особам з-за кордону. Можуть також викликати підозри перекази фізичним особам грошей від юридичних осіб. Нарешті, під пильну увагу банку можна потрапити через нестандартні операції для конкретного клієнта, або ж при одноманітних операціях, при яких гроші на рахунку переводяться в готівку менше, ніж за добу. При цьому часто буває так, що банки спочатку приймають гроші, які кладуться на рахунок, а потім їх блокують, коли ви намагаєтеся їх перевести.

Експерти також нагадують, що у всіх банкоматах стоять камери. Якщо один і той же чоловік постійно знімає гроші від різних компаній з різних карт, його рахунок також можуть заблокувати.

Щоб підтвердити законне походження грошей, потрібно мати відповідні документи. Також слід бачити різницю між блокуванням і заморожуванням рахунку. Якщо, наприклад, людина отримує зарплату в 15 тисяч гривень на місяць і раптово кладе на рахунок в банку мільйон, то ці гроші не блокуються, а просто затримуються на два дні. Протягом цього часу можна надати документи, що вказують на походження суми, наприклад, отримання спадщини, продаж якого-небудь цінного майна і так далі. Якщо надати їх відразу, проблем виникнути не повинно, запевняють фахівці.

Тернопіль

Якщо ви помітили помилку, будь ласка, виділіть неправильний текст та натисніть Ctrl+Enter. Дякуємо, що робите нас кращими.


Коментарі

Будь ласка, не пишіть повідомлення, що містять образливі і нецензурні вислови, заклики до міжрелігійної, міжнаціональної та міжрасової ворожнечі. Такі коментарі будуть видалені.

система комментування CACKLE

Вибір редакції

Кві
14
Спортсменки Тернополя з веслування на байдарках та каное здобули 4 золотих та 2 срібних медалі на Кубку України

13 квітня на веслувальному каналі у м. Дніпро проходив Кубок України з веслування на байдарках та каное, присвячений пам’яті олімпійської чемпіонки Юлії Рябчинської.

Кві
14
Зниження ціни на електроенергію

Енергетичний комітет ВР рекомендував парламенту прийняти проєкт постанови про вжиття невідкладних заходів з метою зниження ціни на електроенергію та тарифів на послуги розподілу природного газу.

Реклама

НОВІ КОМЕНТАРІ


parkovka.ua

Зроблено web-студією