Популярне

Українські банки почали “заморожувати” гроші клієнтів

Всі основні банки, послугами яких користуються українці, в тому числі монобанк, Ощадбанк і Приватбанк, почали заморожувати гроші своїх клієнтів.

 

Їх вдосконалені пошукові алгоритми визначають транзакції, які здаються підозрілими, після чого банк блокує рахунок. Від помилки не застрахований ніхто – відомі казуси, коли «підозрілою» ставала транзакція розміров у жалюгідних сто п’ятдесят гривень. 

Чому рахунки блокують?

Як правило, підозрілими вважаються перекази фізичним особам з-за кордону. Можуть також викликати підозри перекази фізичним особам грошей від юридичних осіб. Нарешті, під пильну увагу банку можна потрапити через нестандартні операції для конкретного клієнта, або ж при одноманітних операціях, при яких гроші на рахунку переводяться в готівку менше, ніж за добу. При цьому часто буває так, що банки спочатку приймають гроші, які кладуться на рахунок, а потім їх блокують, коли ви намагаєтеся їх перевести.

Експерти також нагадують, що у всіх банкоматах стоять камери. Якщо один і той же чоловік постійно знімає гроші від різних компаній з різних карт, його рахунок також можуть заблокувати.

Щоб підтвердити законне походження грошей, потрібно мати відповідні документи. Також слід бачити різницю між блокуванням і заморожуванням рахунку. Якщо, наприклад, людина отримує зарплату в 15 тисяч гривень на місяць і раптово кладе на рахунок в банку мільйон, то ці гроші не блокуються, а просто затримуються на два дні. Протягом цього часу можна надати документи, що вказують на походження суми, наприклад, отримання спадщини, продаж якого-небудь цінного майна і так далі. Якщо надати їх відразу, проблем виникнути не повинно, запевняють фахівці.

Тернопіль

Якщо ви помітили помилку, будь ласка, виділіть неправильний текст та натисніть Ctrl+Enter. Дякуємо, що робите нас кращими.


Коментарі

Будь ласка, не пишіть повідомлення, що містять образливі і нецензурні вислови, заклики до міжрелігійної, міжнаціональної та міжрасової ворожнечі. Такі коментарі будуть видалені.

система комментування CACKLE

Вибір редакції

Вер
20
Тернопільська САД піаритиме своє керівництво на місцевому телеканалі за 130 тисяч

Служба автомобільних доріг у Тернопільській області віддасть 130 тис. грн місцевому телеканалові «ІНТБ» за висвітлення своєї діяльності. Відповідний договір підписали з ПП «Телерадіокомпанія «Смайл».

Чер
21
Мости Тернопільщини доглядатиме ексфірма батька керівника місцевої САД

Служба автомобільних доріг у Тернопільській області віддасть 52 млн грн ТОВ «Спец-Буд Стандарт» за поточний дрібний ремонт та утримання штучних споруд на автомобільних дорогах державного значення в Тернопільській області.

Реклама
301 Moved Permanently

301 Moved Permanently


nginx

НОВІ КОМЕНТАРІ


parkovka.ua

Зроблено web-студією